📄ماهي المحافظ الاستثمارية ؟
المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الاصول المالية (مثل الاسهم و الصناديق و العقارات و السندات او حتى العملات الرقمية ) يتم توزيعها باطريقة توازن بين العائد المتوقع و درجة المخاطرة .
🔄انواع العوائد في المحافظ الاستثمارية حسب الفترة :
1.✅عوائد شهرية :
غالبا ما تاتي من الصناديق العقارية الريت (REITs)او اسهم الشركات التي توزع ارباح شهريا
مناسبة لمن يبحث عن دخل ثابت و متكرر مثل المتقاعدين او اصحاب الدخل المحدود
مثل : صنديق مشاركة ريت او الانماء ريت يوزع شهريا
📆عوائد ربع سنوية (كل 3 اشهر)
هذا هو النمط الاكثر شيوعا بين الشركات الكبيرة التي توزع اربحا
كذلك بعض الصانديق الاستثمارية توزع اربحا كل ربع سنه
يساعد الامسنثمرين في مراقبة العوائد و تعديل خططهم الاستثماريه بمرونه
3. 🌗عوائد نصف سنوية :
تكون اقل شيوعا لكن موجودة في بعض الودائع البنكية الاستثمرية او بعض السندات
يستخدمها المستثمرون الذين لا يحتاجون سيوله مستمره ولكن بفضلون توزيع دوري
🔑 انواع المحافظ الاستثماريه حسب الهدف :
نوع المحفظة الهدف نسبة المخاطرة
محافظة امنه حمايه راس المال + عوائد بسيطة منخفضة
محافظة متوازنة توازن بين النمو و الدخل متوسطة
محافظة دخل دوري توليد دخل مستمر ( شهري او ريع سنوي ) متوسطة الى منخفضة
💲 امثله على ادوات استثمارية تعطي عوائد دورية:
الاداة فترة العائد درجة الامان
صناديق الريت شهرية \ربع سنوية متوسطة
الاسهم القيادية ( مثل ارامكو ربع سنه متوسطة
سابك )
ودائع استثمارية بنكية نصف سنه\ سنوية عالية
سندات حكومية سنوية عالية
صناديق سوق المال يومية \شهرية منخفضه جدا
💡نصائح قبل اختيار محفظتك :
1.حدد هدفك : دخل شهري ؟ نمو راس المال او التوازن ؟
2. قيم مستوى المخاطرة الذي تتحمله .
3. اختر ادوات متنوعة في محفظتك .
4. تابع اداء المحفظة بشكل دوري .
5. استشر منخصص مالي او شركه مرخصة .